GAFI – 13/2/2026 – Messico

Tabella Paesi Agg. 13/2/2026 (aggiornamento).

Il FATF-GAFI è l’organismo di controllo globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Grey-List  e  High-Black) .

• Politiche e coordinamento AML/CFT
• Riciclaggio di denaro e confisca
• Finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione
• Misure preventive
• Trasparenza e titolarità effettiva delle persone giuridiche e degli accordi
• Poteri e responsabilità delle autorità competenti e altre misure istituzionali
• Cooperazione internazionale

Le giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato collaborano attivamente con il GAFI per affrontare le carenze strategiche nei loro regimi di contrasto al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla proliferazione. Quando il GAFI sottopone una giurisdizione a monitoraggio rafforzato, significa che il Paese si è impegnato a risolvere rapidamente le carenze strategiche identificate entro i tempi concordati ed è soggetto a un monitoraggio rafforzato (Grey List).

Questa lista è spesso definita esternamente, “lista grigia”  (Kuwait , Papua Nuova Guinea)

(Algeria, Bulgaria, Monaco, Venezuela come In questi sistemi, lo Stato non agisce da solo, ma in collaborazione o competizione con istituzioni orizzontali come organizzazioni  economiche.)

Algeria, 

• Nell’ottobre 2024, l’Algeria ha assunto un impegno politico di alto livello a collaborare con il GAFI e il MENAFATF per rafforzare l’efficacia del suo regime AML/CFT. Nella sua sessione plenaria del febbraio 2026, il GAFI ha stabilito inizialmente che l’Algeria ha sostanzialmente completato il suo piano d’azione e che giustifica una valutazione in loco per verificare che l’attuazione delle riforme AML/CFT sia iniziata e sia continuativa, e che permanga l’impegno politico necessario per sostenerne l’attuazione in futuro. L’Algeria ha attuato le seguenti riforme: (1) migliorare la vigilanza basata sul rischio, in particolare per i settori ad alto rischio, anche attraverso l’adozione di nuove procedure, valutazioni del rischio, manuali e linee guida di vigilanza, nonché l’esecuzione di ispezioni e l’applicazione di sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive; (2) sviluppare un quadro efficace per le informazioni di base e sulla titolarità effettiva; (3) potenziare il suo regime per le segnalazioni di operazioni sospette; (4) istituire un quadro giuridico e istituzionale efficace per sanzioni finanziarie mirate per il finanziamento del terrorismo; e (5) attuare un approccio basato sul rischio per la supervisione delle organizzazioni non profit, senza interrompere o scoraggiare le attività legittime.

Angola, 

Bolivia, 

Bulgaria,

• dall’ottobre 2023, quando la Bulgaria ha assunto un impegno politico di alto livello a collaborare con il GAFI e MONEYVAL per rafforzare l’efficacia del suo regime AML/CFT, la Bulgaria ha adottato misure per migliorare il suo regime AML/CFT, anche nell’ultimo ciclo di rendicontazione, affrontando le carenze tecniche rimanenti, anche in relazione alla confisca, e dimostrando l’implementazione iniziale del monitoraggio basato sul rischio delle organizzazioni non profit per prevenire gli abusi a fini di finanziamento del terrorismo. Il GAFI rileva che la Bulgaria ha continuato a progredire nell’ambito del suo piano d’azione, tuttavia tutte le scadenze sono ormai scadute e resta ancora da fare per colmare la lacuna strategica residua in relazione al miglioramento delle indagini e dei procedimenti penali per diverse tipologie di riciclaggio di denaro, in linea con i rischi, tra cui la corruzione su larga scala e la criminalità organizzata. Il GAFI incoraggia la Bulgaria a consolidare i recenti progressi e a continuare ad attuare il suo piano d’azione per colmare la lacuna strategica sopra menzionata il prima possibile

Camerun, 

Costa d’Avorio, 

Repubblica Democratica del Congo, 

Haiti, 

Kenya, 

Kuwait, 

Laos, 

Libano, 

Monaco, 

• Da giugno 2024, quando Monaco ha assunto un impegno politico di alto livello a collaborare con il GAFI e MONEYVAL per rafforzare l’efficacia del suo regime AML/CFT, Monaco ha adottato misure per migliorare il suo regime AML/CFT su molti dei suoi punti di azione, tra cui il rafforzamento della tempestività delle segnalazioni di operazioni sospette. Monaco dovrebbe continuare a lavorare all’attuazione del suo piano d’azione GAFI: (1) rafforzando l’applicazione delle sanzioni per le violazioni AML/CFT e (2) applicando sanzioni efficaci, dissuasive e proporzionate per il riciclaggio di denaro. Il GAFI rileva che Monaco ha continuato a compiere progressi nell’ambito del suo piano d’azione, tuttavia tutte le scadenze sono ormai scadute e il lavoro è ancora in corso. Il GAFI incoraggia Monaco a consolidare i recenti progressi e a continuare ad attuare il suo piano d’azione per affrontare le carenze strategiche sopra menzionate il prima possibile.

Namibia, 

Papua Nuova Guinea, 

Nepal, 

Sudan del Sud, 

Siria, 

Venezuela,

• Nel giugno 2024, il Venezuela ha assunto un impegno politico di alto livello a collaborare con il GAFI e la CFATF per rafforzare l’efficacia del suo regime AML/CFT. Il Venezuela dovrebbe continuare a lavorare all’attuazione del suo piano d’azione GAFI per affrontare le sue carenze strategiche: (1) rafforzando la sua comprensione dei rischi di riciclaggio/finanziamento del terrorismo, anche in relazione al finanziamento del terrorismo e alle persone giuridiche e ai relativi accordi; (2) garantendo che l’intera gamma di istituzioni finanziarie e professioni non finanziarie (DNFBP) sia soggetta a misure AML/CFT e a una vigilanza basata sul rischio; (3) garantendo che informazioni adeguate, accurate e aggiornate sulla titolarità effettiva siano accessibili in modo tempestivo; (4) potenziando le risorse della UIF e migliorando l’uso dell’intelligence finanziaria da parte delle autorità competenti; (5) potenziando le indagini e il perseguimento di riciclaggio e finanziamento del terrorismo; (6) garantendo che le misure per prevenire l’abuso di organizzazioni non profit a fini di finanziamento del terrorismo siano mirate, proporzionate e basate sul rischio e non ostacolino o scoraggino le attività legittime all’interno del settore delle organizzazioni non profit; e (7) implementando senza indugio sanzioni finanziarie mirate relative al finanziamento del terrorismo e al finanziamento del terrorismo.

Vietnam, 

Isole Vergini (Regno Unito) , 

Yemen. 

La nazione (Grey List): Russia   e  Burkina Faso, Mali, Mozambico, Nigeria, Sudafrica e Tanzania,  sono il GAFI (GUCE 9 Gennaio 2026) , accoglie con favore il loro impegno Messico e ne monitorerà attentamente i progressi sono 19 Giugno 2026 

Le giurisdizioni ad alto rischio presentano significative carenze strategiche nei loro regimi di contrasto al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione. (High Black)

Questa lista è spesso definita esternamente “lista nera”. 

Repubblica Popolare Democratica di Corea (RPDC) : 

• Interrompere i rapporti di corrispondenza con le banche della RPDC;
• Chiudere tutte le filiali o le succursali delle banche della RPDC nei loro paesi; 
• Limitare i rapporti commerciali e le transazioni finanziarie con cittadini della RPDC. 

Iran:

• Rifiutare l’istituzione di filiali, succursali o uffici di rappresentanza di istituti finanziari e fornitori di servizi di asset virtuali del paese interessato o altrimenti tenere conto del fatto che l’istituto finanziario o il fornitore di servizi di asset virtuali in questione proviene da un paese che non dispone di sistemi AML/CFT adeguati; e
• Vietare agli istituti finanziari e ai fornitori di servizi di asset virtuali di istituire filiali o uffici di rappresentanza nel paese interessato o altrimenti tenere conto del fatto che la filiale o l’ufficio di rappresentanza in questione si troverebbero in un paese che non dispone di sistemi AML/CFT adeguati.
• Sulla base del rischio, limitare i rapporti commerciali o le transazioni finanziarie, comprese le transazioni di asset virtuali, con il paese identificato o con le persone nel paese interessato. 
• Vietare agli istituti finanziari e ai fornitori di servizi di asset virtuali di stabilire nuove relazioni di corrispondenza e richiedere loro di effettuare una revisione basata sul rischio delle relazioni di corrispondenza esistenti con gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di asset virtuali nel paese interessato.

Birmania il Myanmar:

• dimostrare un uso più intenso dell’intelligence finanziaria nelle indagini delle autorità di contrasto (LEA) e aumentare l’analisi operativa e la divulgazione da parte dell’unità di intelligence finanziaria (UIF);

• garantire che il riciclaggio di denaro venga indagato/perseguito in linea con i rischi;

• dimostrare l’indagine sui casi di riciclaggio di denaro transnazionali con la cooperazione internazionale;

• dimostrare un aumento del congelamento/sequestro e della confisca di proventi, strumenti e/o proprietà criminali di valore equivalente.