EBA – EuReCa -Banca Dati

L’Autorità bancaria europea (EBA) ha lanciato la sua banca dati centrale per l’antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT). La Banca dati denominata EuReCA, sarà fondamentale per coordinare gli sforzi delle autorità competenti e dell’ABE per prevenire e contrastare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nell’Unione.

EuReCA conterrà informazioni sulle debolezze materiali dei singoli istituti finanziari nell’UE che le autorità competenti hanno individuato. Le autorità competenti riferiranno inoltre le misure che hanno imposto agli istituti finanziari per rettificare tali debolezze materiali.

Esempi di debolezze sostanziali includono la mancanza di politiche e procedure adeguate in materia di AML/CFT, inclusa l’assenza di monitoraggio delle transazioni a livello di gruppo e l’assenza di politiche e procedure per i clienti ad alto rischio, che aumentano il rischio ML/TF associato all’istituto finanziario . EuReCA include anche i rilievi di audit interni individuati da un’autorità prudenziale nel corso di un’ispezione in loco di cui l’organo di gestione dell’alta dirigenza sembrava essere stato informato e deciso di non porre rimedio.

L’ABE utilizzerà le informazioni di EuReCA per informare il proprio punto di vista sui rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo che incidono sul settore finanziario dell’UE. Condividerà inoltre le informazioni di EuReCA con le autorità competenti, se del caso, per supportarle in tutte le fasi del processo di vigilanza e, in particolare, qualora emergano specifici rischi o tendenze di riciclaggio/finanziamento del terrorismo.

A questo proposito, EuReCA fungerà da strumento di allerta precoce, che aiuterà le autorità competenti ad agire prima che il rischio ML/TF si cristallizzi.